(福利)【盛·定投】基金定投与时偕行,赢得时间的玫瑰

 OKEX   2021-09-03 12:25   210 人阅读  0 条评论

来源:长盛基金

当我们在讨论投资时,其实话题一直没绕开时间。做投资,就是在和时间做朋友。其中,基金定投是一种能够和时间做朋友的投资方式。不过,有不少投资者永远都在纠结定投的时机、周期、时长等等。今天,我们就一起来好好说道说道。

周定投?月定投?

随着人们理财意识的不断提高,基金得到了越来越多人的青睐,大家也发现用定投的方式参与相当不错!但是,基金定投也有月定投、周定投、双周定投、日定投等等,哪个收益更高?应该如何选择呢?

假设以偏股混合型基金指数为定投标的,分别进行月定投(每月最后一个交易日)和周定投(每周五),那么两者之间的差异会有多大呢?

数据来源:Wind,截至2020.9.23。以上测算数据仅作为示例,不作为收益保证或具体投资策略承诺。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

从中我们可以发现,不同定投频率的最终收益差异并不大。月定投的收益略高于周定投,不过,只是高出1-2个百分点,并没有明显的优势。所以,我们也无须过于纠结周定投还是月定投,不妨还是根据自己实际的资金情况进行选择。

周四定投能更赚?

不过,市场上存在这类观点——周定投的效果要比月定投的更好,大抵是因为A股一直素有“黑周四”的说法,也就是在周四的时候A股往往更容易出现下跌,所以在这天定投获得廉价筹码的概率会更大。

周四定投真的能更赚吗?不妨结合历史数据来回测一下。选取市场主流指数以及相关基金指数作为定投标的,测算数据如下:

数据来源:Wind,统计区间2010.9.27-2020.9.30。以上测算数据仅作为示例,不作为收益保证或具体投资策略承诺。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

根据上表数据,过往十年中,周四定投的收益最高,可以发现“周四定投更能赚”的传闻并非空穴来风。不过,期间最高收益与最低收益相差不超过0.3%。所以说,选择周几定投都一样,长期的收益率差异不大,关键还看是否能坚持下去。

定投时间越长越好?

定投贵在坚持,那这是不是意味着定投的时间越长越好呢?首先,定投的时间越长,赚钱的概率确实越高。以股票型基金总指数为标的,任意时点开始定投,回测数据显示:随着定投时间的拉长,盈利概率也会明显上升。也就是说,坚持长期定投,确实可以帮助我们降低亏损的可能性。

数据来源:Wind,统计区间2004.1.1-2020.10.20,定投测算方式为日定投。以上测算数据仅作为示例,不作为收益保证或具体投资策略承诺。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

但是,定投的时间越长,收益有可能会下降。以上证综指为定投标的,可以看出:定投并非时间越长,收益就越高,拉长时间反而会出现收益回落的现象。

数据来源:Wind,统计区间2004.1.1-2020.10.20,定投测算方式为日定投。以上测算数据仅作为示例,不作为收益保证或具体投资策略承诺。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

定投的核心优势是可以通过分批投资,起到平滑投资成本、降低波动的作用。但随着定投时间拉长,定投次数增加,单次扣款对整体成本的影响会越来越小,继续定投已经很难起到平摊成本的作用。

所以,定投时间不仅不宜过短,也不宜过长。要想获得较好的定投效果,及时止盈、落袋为安也相当重要哦!

最后,小盛想说的是:其实,若想定投效果好,周期和扣款日的选择并不是最重要的,我们更需要关注的是找一个优质投资标的,坚持扣款并及时止盈。

聚集经济转型,主抓政策热点

长盛同盛成长优选(160813)

数据来源:银河证券,截至2020.12.4。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。

福利tips:

ps:今后的福利活动,都会在长盛基金微财富上举办,欢迎小伙伴们多多关注参与哦!

长盛基金微财富~

长盛同盛成长优选2014、2015、2016、2017、2018、2019、2020Q1、2020Q2、2020Q3业绩分别为15.11%、0.94%、-27.60%、7.32%、-22.25%、23.23%、3.25%、15.36%、25.37%,同期业绩比较基准分别为19.26%、8.83%、-4.24%、10.65%、-9.62%、19.92%、-3.64%、6.21%、4.89%。数据来源:长盛同盛成长优选定期报告,统计日期:2014 年 11 月 5 日至2020年9月30日,业绩比较基准:沪深300指数收益率*50%+中证综合债指数收益率*50%。

风险提示:本资料不作为任何法律文件。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证收益。基金不同于银行储蓄和债券等固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同,投资人既可能分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人管理的其他基金业绩不构成对本基金业绩表现的保证,本基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人提醒投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,及时关注本公司出具的适当性意见,各销售机构关于适当性的意见不必然一致,本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况,结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险,不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

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